🧭 투자수익률 탐험
부동산 투자수익률 계산기
실투자금, 월 현금흐름, 자기자본 수익률(ROE)과 매도까지의 연환산 수익률을 계산해요.
조건 입력
📖 용어가 어렵다면
- 실투자금
- 대출과 임대 보증금을 제외하고 실제로 내 돈이 들어간 금액입니다.
- ROE (자기자본수익률)
- 내 돈 대비 얼마를 벌었는지 나타내는 비율로, 레버리지 효과가 반영됩니다.
연환산 수익률 (자기자본 기준)
6.69%
실투자금 1억 2,552만원
- 월 현금흐름
- 416,667원
- 표면 임대수익률
- 4%
- 자기자본 현금수익률
- 3.98%
이 결과의 의미
- 내 돈 1.3억원을 넣어 매달 약 42만원의 순현금이 들어옵니다.
- 5년 뒤 3.3억원에 판다면 총 4,803만원의 세전 수익, 연환산 6.69%의 수익률이 예상됩니다.
- 양도소득세·임대소득세, 보유세 변동, 금리 변동은 반영하지 않은 세전 추정치입니다.
상세 내역
- 매입가 + 부대비용부대비용 5,520,000원
- 305,520,000원
- − 대출
- 150,000,000원
- − 임대 보증금
- 30,000,000원
- 실투자금
- 125,520,000원
- 연 임대수입
- 12,000,000원
- 연 대출 이자이자만 납부 가정
- 6,000,000원
- 연 운영비
- 1,000,000원
- 연 순현금흐름
- 5,000,000원
- 매각 차익매도 중개보수 1,452,000원 차감
- 23,028,000원
- 5년 총수익 (세전)
- 48,028,000원
계산 과정 보기
- 실투자금 = 매입가 + 부대비용 − 대출 − 보증금
- 연 순현금흐름 = 월세 × 12 × (1 − 공실률) − 대출 이자 − 운영비
- 연환산 수익률 = (실투자금 + 총수익) ÷ 실투자금 의 (1 ÷ 보유기간) 제곱 − 1
계산 기준일:
세전 단순 수익률 (양도세·종합소득세 미반영)
다음 탐험 코스
다주택이라면 취득세가 크게 달라질 수 있습니다.
🏠 취득세 정확히 계산하기 →원금까지 갚는다면 월 부담이 얼마나 늘어날까요?
💳 대출 상환 계획 보기 →이 수익률은 세전입니다. 팔 때 낼 양도세를 확인해보세요.
🧾 양도소득세 계산하기 →
계산 결과는 입력값과 일반적인 가정에 기반한 참고용 추정치입니다. 계약·투자 결정 전에 공식 기관이나 전문가를 통해 확인하세요.
부동산 투자수익률 계산기 안내
부동산 투자 성과는 매입가 대비 수익률보다 실제로 들어간 내 돈(실투자금) 대비 수익률로 봐야 정확합니다.
대출 이자, 운영비, 공실률을 반영한 월 현금흐름과, 매도까지 고려한 보유기간 연환산 수익률을 함께 보여줍니다.
자주 묻는 질문
- Q. 실투자금은 어떻게 계산하나요?
- 매입가 + 취득 부대비용 − 대출 − 임대 보증금입니다. 대출과 보증금으로 매입 비용을 모두 충당하면 실투자금이 0 이하가 됩니다.
- Q. 표면 임대수익률과 자기자본 수익률의 차이는?
- 표면 수익률은 연 월세를 매입가로 나눈 값이고, 자기자본 수익률(ROE)은 이자·비용을 뺀 순수익을 실투자금으로 나눈 값으로 레버리지 효과가 반영됩니다.
- Q. 양도세도 반영되나요?
- 이 계산기는 세전 수익률입니다. 팔 때 내는 양도소득세는 양도소득세 계산기에서 따로 확인하세요.